Pośrednictwa finansowe stają się coraz bardziej popularne wśród zbieganego społeczeństwa, które często ma coraz mniej czasu na załatwianie najważniejszych pieniężnych spraw wymagających dobrej analizy oraz przemyślanych działań. W związku z tym pośrednictwo finansowe zyskuje na sławie, dzięki załatwianiu wszystkich spraw za przedsiębiorców oraz klientów indywidualnych. Oprócz samego dopięcia każdej umowy na ostatni guzik, pośrednik finansowy przedstawia ich warunki, przybliża poszczególne punkty oraz udziela porad swoim klientom, dotyczących wszelkich inwestycji majątkowych. Osoba na stanowisku pośrednika finansowego powinna mieć szeroki zakres wiedzy, aby móc bezproblemowo odpowiedzieć na wszystkie pytania klientów i rozwiewać ich wątpliwości, a tym samym pomagać znaleźć rozwiązanie, które będzie korzystne dla każdej ze stron.

Pośrednictwo finansowe – co to jest?

Pośrednictwo finansowe w dużej mierze kojarzone jest z pieniędzmi. Nie jest to błędne myślenie, ponieważ pośrednictwo ma na celu obrót powierzonymi środkami (nie tylko finansowymi) oraz maksymalizację zysków. Każda instytucja, która chce świadczyć takie usługi komercyjne, obowiązkowo musi widnieć w ewidencji Komisji Nadzoru Finansowego, która kontroluje pracę przedsiębiorstwa. Co ważne, wszyscy pracownicy pośrednictwa finansowego posiadają stosowne uprawienia do wykonywanej pracy. Pośrednik finansowy powinien posiadać dyplom ukończenia studiów II stopnia z zakresu prawa lub ekonomii lub dyplom z pozytywnym wynikiem egzaminu przygotowanego przez KNF. Korzystając z usług pośrednika finansowego, mamy pewność, że trafiliśmy na specjalistę, który pomoże rozwiązać każdy nasz problem związany z finansami.

Czym zajmuje się pośrednik finansowy?

Pośrednictwo finansowe to przedsiębiorstwo, które świadczy usługi związane z różnorodnym obrotem pieniężnym. Do ich zakresu obowiązków należy między innymi gromadzenie środków i papierów wartościowych oraz ciągły obrót nimi. Mianem pośredników finansowych określa się firmy, które świadczą również usługi doradcze dotyczące inwestycji posiadanych środków oraz mogą stanowić naszych przedstawicieli podczas starania się o kredyt lub pożyczkę. Pośrednictwo finansowe nie ukierunkowane jest tylko na pomoc firmom. Klienci indywidualni również mogą liczyć na pośrednictwo podczas inwestycji swoich środków i kompletowania dokumentów. Pośrednictwa finansowe charakteryzują się wykwalifikowaną kadrą, która dzięki swojej wiedzy i doświadczeniu pomoże w każdej sytuacji.

Pośrednictwo finansowe – podsumowanie

Zabiegiem zauważalnym często w branży finansowej jest zamienne używanie zwrotów pośrednik finansowy i doradca. Najbardziej charakterystyczną rzeczą, która odróżnia te dwie funkcje, jest fakt, że doradcy finansowi to niezależni i bezstronni doradcy, którzy za zadanie mają porównanie ofert dostępnych na rynku i znalezienie dla klienta takiej, która najbardziej odpowiada jego potrzebom. Pośrednik finansowy, często pracujący na zlecenie banku lub firmy pożyczkowej, oprócz znalezienia dla klienta najbardziej satysfakcjonującej go oferty, może dopełnić za niego wszystkich formalności. Kompetencje pośrednika finansowego wykraczają poza te posiadane przez doradcę. Pośrednicy finansowi często kontaktują się w imieniu klienta z bankiem oraz pomagają skompletować wszystkie niezbędne dokumenty.